Você bateu recorde de vendas neste mês, comemorou com a equipe e, na semana seguinte, descobriu que não tem caixa para pagar a folha. Isso não é falta de sorte. É falta de indicador.
A maioria das empresas pequenas e médias acompanha só uma coisa: quanto entrou no mês. Isso dá uma sensação boa, mas não é suficiente para você decidir qualquer coisa de verdade sobre o negócio.
Existem três números que, se o seu financeiro não te entrega todo mês, você corre o risco de celebrar um recorde hoje e ficar sem dinheiro para pagar a folha depois. Veja os três agora.
O primeiro número é a geração de caixa projetada.
Isso não é o saldo que aparece no aplicativo do banco. É o controle real de tudo que entra e sai e que tem relação direta com a sua operação: vendas a receber, fornecedor a pagar, imposto, folha.
Esse controle te dá visão dos próximos 30 ou 60 dias. Com ela, você para de apagar incêndio e começa a antecipar o problema antes que ele estoure. Sem ela, você só descobre o buraco quando o boleto vence.
Pergunte ao seu financeiro: qual é a projeção de caixa para os próximos 60 dias? Se a resposta for “vamos ver no fim do mês”, você está pilotando no escuro.
O segundo número é a margem líquida.
O caixa mostra o saldo de hoje. O DRE mostra se a empresa é viável de verdade. Faturamento alto é bom, ninguém discorda disso. Mas o que paga o seu pró-labore, reinveste no negócio e sustenta a empresa no longo prazo é o lucro líquido, não o valor bruto que entrou.
Empresa que fatura mais e lucra menos está crescendo para o lugar errado. Olhe a margem líquida todo mês, compare com o mês anterior e pergunte por que ela subiu ou caiu. Se ninguém no seu financeiro sabe responder essa pergunta em trinta segundos, falta processo ali.
O terceiro número é a inadimplência, e é o que a maioria ignora até a corda apertar.
Você precisa saber, na ponta da caneta, quanto dinheiro deveria ter entrado e não entrou. E também quanto do que ficou para trás foi recuperado. Sem esse número, bater meta de vendas é uma mentira contada para você mesmo.
Se a sua meta de vendas foi batida mas a inadimplência subiu na mesma proporção, você não vendeu mais, só emprestou dinheiro para o cliente sem cobrar juro. E esse dinheiro pode nunca chegar na sua conta.
Separado, cada indicador conta só parte da história. Junto, eles fecham o quadro:
Peça esses três números na mesma reunião, todo mês, no mesmo formato, comparando com o mês anterior. Se o seu financeiro leva mais de um dia para te entregar isso, o processo de fechamento está quebrado antes mesmo do número chegar até você.
Você já foi iludido por uma meta batida? Se a resposta for sim, o problema não é a sua equipe de vendas, é a falta de um financeiro que te mostre a foto completa antes que ela vire notícia ruim. A PWR Gestão ajuda empresas desse porte a montar esse controle e a transformar número em decisão. Fale com a PWR e descubra o que o seu financeiro ainda não está te contando.
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